Перейти к публикации
cp287

DeFi - обзор децентрализованных финансовых инструментов интернета

Рекомендованные сообщения

Если вы хотите увеличивать свой DAI, то вот текущие процентные ставки на депозит и заёмв различных децентрализованных платформах:

  •  dharma (https://www.dharma.io/): депозит -  14% в год, заём - 13%;
  • dy/dx (https://trade.dydx.exchange/): депозит - 9.38%, заём - 16.95%;
  • compound (https://app.compound.finance/): депозит - 5.75%, заём -12.95%;
  • nuo (https://app.nuo.network/): депозит - 17.8%, заём - 19.2%;
  • makerdao (https://cdp.makerdao.com/): заём - 16.5%;
  • uniswap (https://uniswap.exchange/add-liquidity): депозит - 38% если соотношение объёма и размера пула сохранятся.

Источник: tg: crypto eli5

Поделиться сообщением


Ссылка на сообщение

Начальник bZx сделал обзор децентрализованных продуктов кредитования (en): https://hackernoon.com/how-decentralized-is-defi-a-framework-for-classifying-lending-protocols-90981f2c007f

 

Без выпячивания сильных сторон своего продукта не обошлось, но как обзор - сгодится.

Поделиться сообщением


Ссылка на сообщение

Добавлю этот сайт и сюда: https://bloxy.info/

Отличный сайт с возможностью различной аналитики, в том числе и для DeFi. Например можно посмотреть статистику по арбитражу DEX'ов: https://stat.bloxy.info/superset/dashboard/arbitrage/

Поделиться сообщением


Ссылка на сообщение

Интересный эксперимент: ребята пробуют купить 3000, 30.000, 300.000 и 3.000.000 DAI на различных децентрализованных биржах и смотрят что происходит с ценой покупки: https://medium.com/totle/dai-liquidity-on-dexs-ddf7b030b462

Поделиться сообщением


Ссылка на сообщение

На defipulse добавили некий сервис Synthetix (ранее Havven), который оказался сразу на 6-ом месте по залоченной в сервисе сумме ($3.9M).

Сайт Synthetix сообщает, что это какие-то децентрализованные синтетические активы.

 

В ближайшее время в планах разобраться в Synthetix и dYdX. Если будет что-то интересное, то обязательно напишу отчёт.

Поделиться сообщением


Ссылка на сообщение

Статистика от 1 мая:

Количество залоченных средств в DeFi: $395M, что примерно на 20 миллионов меньше чем на прошлой неделе. Основной причиной этого является уменьшение цены эфира и повышение платы за заёмы в MakerDAO.

Наибольший рост: Dharma заняла третье место в таблице лидеров залоченных средств, обойдя Uniswap на 2 миллиона долларов.

Крупнейшие потери: Augur потерял 13.2% залоченных средств по сравнению с прошлой неделю, и в данный момент сумма лока составляет $729.000.

 

Поделиться сообщением


Ссылка на сообщение

Хорошая подборка чтива по криптоэкономике (en):

 

Is economic life really zero-sum? A universal framework for understanding incentive design in crypto and fiat systems — Part 1
https://medium.com/coinmonks/is-economic-life-really-zero-sum-e15e8179e2

 

Unplugging from the Fiat Matrix A universal framework for understanding incentive design in crypto and fiat systems — Part 2
https://medium.com/coinmonks/unplugging-from-the-fiat-matrix-b5a194e9442d


A Primer on Bitcoin Investor Sentiment and Changes in Saving Behavior
https://medium.com/@adamant_capital/a-primer-on-bitcoin-investor-sentiment-and-changes-in-saving-behavior-a5fb70109d32

 

Value Capture and Quantification: Cryptocapital vs Cryptocommodities - on staking and value capture
https://www.placeholder.vc/blog/2019/4/26/value-capture-and-quantification-cryptocapital-vs-cryptocommodities

 

Notes on applicability of the well-known Modern Portfolio Theory to describe risk profiles of cryptoassets
https://telegra.ph/Crypto-alphas-and-betas-04-30

Источник: tg - Blockchain Lobsters.

Поделиться сообщением


Ссылка на сообщение

Неплохой обзор таких инструментов DeFi как MakerDAO, Compound, Uniswap, Augur, а также сравнили пересечение аудитории сервисов MakerDAO и Compound:

0_DuewXl690mBifbv2.png.b68bb6540368c73fb439537c07800a8f.png

 

В итоге сервисами пользовались 11 109 адресов. Только одним из инструментов пользовалось 9,539 адреса, 1570 пользовались обоими сервисами соответственно.
43% адресов, которые взаимодействовали с Compound, также открывали CDP в MakerDAO, и 20% адресов, кто открывал CDP, также поставляли или заимствовали токены в/из Compound.

Поделиться сообщением


Ссылка на сообщение

В своём еженедельном отчёте Dharma Markets Report рассуждает о важности индексов процентных ставок как точки отсчёта для многих финансовых продуктов и институтов (en): https://dharmamarkets.substack.com/p/dharma-markets-report-7-interest

Поделиться сообщением


Ссылка на сообщение

Если у вас есть крипта и она просто холдится, то этот сайт поможет вам увидеть как на ней можно заработать: https://earncryptointerest.com/

На сайте в большинстве централизованные сервисы, поэтому надо внимательно изучать историю и самому принимать решение стоит ли небольшой процент этих рисков.

Поделиться сообщением


Ссылка на сообщение

Какие-то непонятные ребята решили поиграть на имени DeFi и назвали свою контору Depfi, добавили слово "персонализированные" в своё название. Ну и конечно сразу пошли бабки собирать под свой новый продукт, mosendo, пересылку денег через стейбл криптовалюту по всему миру.

Всё, в том числе и команда, выглядит как типичные мечтатели на блокчейне, которые соберут бабки, потратят большую часть на себя, а потом что-то будут пилить годами. 

Впрочем это говорит о уже достаточном размере области, что она привлекает к себе таких ребят. Хотя может я и ошибаюсь, и они реально сделают качественный продукт.

Поделиться сообщением


Ссылка на сообщение

Финансовая система уже начинает крутиться. 

Так, в связи с очередным повышением ставки MakerDAO до 19.5%, сильно не примечательный сервис Nexo решил попиариться и перетащить к себе часть пользователей MakerDAO, позволяя рефинансироваться (т.е. перевести свой кредит) в своей компании с постоянной ставкой в 8% и нижним порогом ликвидации в 120%. Рефинансирование принимается только для сумм выше $5000 и 200% обеспечения. Система работает просто: Nexo просто перешлёт сумму обеспечения владельцу CDP, а владелец CDP передаёт CDP во владение Nexo, таким образом имея кредит уже в Nexo на сумму, которая была в CDP, и с тем же обеспечением.

Интересный вариант, который а) включает конкуренцию между продуктами; б) позволяет новым продуктам получить пользователей; в) пользователям получить меньшую фиксированную ставку.

Посмотрим сработает ли такой вариант.

 

Идея Nexo как продукта очень схожа с MakerDAO: кредит под залог вашей криптовалюты. Тонкости уже лучше смотреть на их сайте: https://nexo.io/

Поделиться сообщением


Ссылка на сообщение

Если кто любит поторговаться и посоревноваться одновременно, то dex с лонгами и шортами без стаканов Synthetix (да-да, тот самый, который я собирался разобрать, но так и не дошли руки) запустил конкурс с призами в $4000 (en): https://blog.synthetix.io/the-first-synthetix-exchange-trading-competition/

 

Конкурс уже идёт, но заявки на участие всё ещё принимаются.

Поделиться сообщением


Ссылка на сообщение

Посмотрел сегодня nuo.network - платформу, где можно сдавать свои криптоактивы под проценты, брать её под проценты, ходить в лонг или шорт с плечом до 3х. Порадовало вначале, что зарегистрироваться на сайте можно с помощью метамаска, но оказалось, что чтобы сдавать в депозит крипту необходимо её задепозитить, т.е. решение custodial (кастодиал), где ваши средства хранятся у третьих лиц без прямого доступа при пропаже этих лиц.

На этом в принципе мой обзор можно было бы заканчивать, но я решил пробежаться взглядом на остальные особенности.

Ставки в данный момент неплохие: DAI - 13.6% годовых, USDC - 14% годовых, ETH - 2.1% годовых, WBTC - 4.2% годовых, REP - 8.2% годовых. Также существует бонус для маркетмейкеров, т.е. для тех, кто будет держать средства в резерве какие-то. Для суммы более $1000 бонус составляет 0.5% годовых, для суммы более $5000 - 0.75% годовых. Максимальный распределяемый бонус на один аккаунт составляет 200 долларов, и не должен превышать 4000 долларов на все аккаунты.

Забрать свой депозит можно в любой момент (если сервис будет работать и кто-то куда-то не сбежит). Проценты начисляются ежедневно в 00.00 по Гринвичу (GMT).

Контракты являются открытыми, но большинство из указанных на гитхабе по ссылке контрактов не используется уже несколько месяцев (подозреваю, что это старые контракты), и найти связь с контрактами для депозита пользователей, код которых закрыт, мне не удалось.

 

Вывод: пока это выглядит как обычный сервис, где компания владеет вашими ключами, предоставляя вам неплохие проценты на депозиты, и продавая ваши средства чуть дороже своим клиентом. Децентрализованными финансами я бы это не назвал.

Поделиться сообщением


Ссылка на сообщение

О dYdX и чуть-чуть о Dharma:

"Section 2(c)(2)(D) of the Commodity Exchange Act (CEA) provides the CFTC with direct oversight authority over “retail commodity transactions” – defined as agreements, contracts or transactions in any commodity that are entered into with, or offered to retail market participants on a leveraged or margined basis, or financed by the offeror, the counterparty or a person acting in concert with the offeror or counterparty on a similar basis. Such a transaction is subject to the CEA “as if” it were a commodity future. This statute contains an exception for contracts of sale that result in “actual delivery” within 28 days from the date of the transaction."

Вольный перевод: "Закон предоставляет полномочия комиссии по надзору над операциями с использованием заёмных средств или маржи.... Закон содержит исключение для договоров купли/продажи, если фактическая поставка будет совершена в течение 28 дней с даты совершения сделки.

 

Вот видимо и нашлось объяснение, почему dYdX и ранее Dharma предоставляли свои займы именно на 28 дней.

Также @banteg обнаружил, что срок действия протокола не является частью протокола dYdX, т.е не через сайт можно создавать бессрочные позиции.

 

Поделиться сообщением


Ссылка на сообщение

Ethlend - централизованная торговая площадка по купле/продаже кредитов/депозитов криптовалюты с залогом в крипте. Иногда попадаются предложения до 35% годовых, но необходимо самому следить не была ли ликвидирована позиция, и не вернулись ли деньги на счёт.

 

Поделиться сообщением


Ссылка на сообщение

Join the conversation

You can post now and register later. If you have an account, sign in now to post with your account.

Гость
Ответить в тему...

×   Вставлено в виде отформатированного текста.   Вставить в виде обычного текста

  Разрешено не более 75 эмодзи.

×   Ваша ссылка была автоматически встроена.   Отобразить как ссылку

×   Ваш предыдущий контент был восстановлен.   Очистить редактор

×   Вы не можете вставить изображения напрямую. Загрузите или вставьте изображения по ссылке.


×
×
  • Создать...