Перейти к публикации
cp287

DeFi - обзор децентрализованных финансовых инструментов интернета

Рекомендованные сообщения

11 часов назад, Vladyslav сказал:

А кто-то реально вкидывал в эти дефи? Пока только читаю и смотрю за них. Но кто знает, может за ними следующий хайп. 

Да многие, даже с этого форума.

Поделиться сообщением


Ссылка на сообщение
18.11.2019 в 07:04, cp287 сказал:

Да многие, даже с этого форума.

Что из дефи сейчас юзаешь, чтобы получать профит?
Я полез в синтетикс на хаях, страшно. Ну и пару sEth-Eth в юнисвапе добавил, но там копейки выходит из-за 750% Ratio.

Поделиться сообщением


Ссылка на сообщение
22 часа назад, Sandro сказал:

Что из дефи сейчас юзаешь, чтобы получать профит?
Я полез в синтетикс на хаях, страшно. Ну и пару sEth-Eth в юнисвапе добавил, но там копейки выходит из-за 750% Ratio.

Да всё использую, не знаю только насчёт профита: Compound, dYdX, uniswap, Synthetix. DEX-ы юзаю также активно при обменах, планирую в ближайшее время в Set Protocol закинуть, наверное даже пост такой же как с SNX сделаю, посмотреть будет ли профит за 3 месяца.

Поделиться сообщением


Ссылка на сообщение

Podcast с руководителем отдела дизайна Compound Jayson'ом Hobby: http://forktheproduct.com/episodes/013-jayson-hobby-compound/

 

Ранее Джейсон работал в Coinbase и Uber Fright, а в свободное время слушает неизвестную музыку и играет в Magic: The Gathering.

Поделиться сообщением


Ссылка на сообщение

Кредитование может быть опасно для сетей, основанных на PoS благодаря снижению количества токенов сети в консенсусе (т.к. они например могут находиться под залогом в каких-то DeFi-инструментах) (en): https://medium.com/dragonfly-research/how-defi-cannibalizes-pos-security-84b146f00697

Поделиться сообщением


Ссылка на сообщение
15 часов назад, cp287 сказал:

Кредитование может быть опасно для сетей, основанных на PoS благодаря снижению количества токенов сети в консенсусе (т.к. они например могут находиться под залогом в каких-то DeFi-инструментах) (en): https://medium.com/dragonfly-research/how-defi-cannibalizes-pos-security-84b146f00697

В конце этого поста есть ссылка на статью, где чуть более формальным образом описан подход к моделированию и немного больше деталей
Бонусом добавлю хороший твиттер-тред про этот пост

 

Изменено пользователем 1n5734d0fu

Поделиться сообщением


Ссылка на сообщение

Хороший текст о "программируемых и токенизированых процентах" на депозит (en):

Скрытый текст

Programmable Interest

When a lay person is asked about “digital money”, Bitcoin is undoubtedly the first thing that comes to mind and rightfully so.
 
Ethereum, meanwhile, promised to create “programmable money” through smart contracts and the Ethereum Virtual Machine (EVM). Whereas, one could only send and receive Bitcoin in a trustless way, Ethereum would enable trustless, automated transactions.
 
DeFi = programmable. In a way, DeFi protocols like Uniswap and Compound exist because assets deposited into their smart contracts can be pooled and programmed to act under certain conditions.
 
Next stop on the meme train: Programmable Interest
bee13d0d-6d30-47b0-a046-c2b9f500fa43.png
Programmable interest is the ability to systematically separate interest or dividend payments from their underlying principal.
 
The key feature is a token wrapper that mints a new token with a claim on future interest earned.
 
Secondary Lending Platforms. Compound’s cTokens and Fulcrum’s iTokens offer the clearest example. When a user deposits Dai into the lending platforms, Compound and Fulcrum automatically issue corresponding cDai and iDai tokens respectively. cDai and iDai are tokens that represent a claim on the deposited Dai AND the interest earned.
 
In this case, the programmable interest is directed towards a token in order to unlock the capital in the smart contract (while we wait for staking derivatives…). cDai and iDai can be held in cold storage or even traded directly for other assets – all while earning interest.
 
The arrival of Multi-Collateral Dai also came with the Dai Savings Rate. Unlike Compound and Fulcrum, which generate interest by lending out assets, the DSR has no counterparty and could be considered a “risk-free rate” (*🤞and any other burning red risk disclosures).
 
The Many Flavors of Dai. The just announced Chai aims to unlock the interest from the DSR. Much like cDai is a claim on Dai locked in Compound and interest accrued, Chai is a claim on Dai locked in the DSR and accrued interest. Given the predictability and low-risk (again, knock on wood) of the DSR, it’s easy to see how Chai could be a daily-use currency that automatically accrues interest without needing to deposit into a savings account.

rDai is another promising programmable interest project. Piggybacking on cDai and iDai, but instead, rDai splits up the claim on the principal with the claim on the accrued interest. The original depositor retains control of his or her deposited assets in the form of rDai, but the accrued interest goes towards a charity, community or developer fund of your choice.
 
In this model, a game developer could require use of their version of rDai for in game purchases. Users would not need to pay developers directly but by simply holding and spending the game’s rDai currency, it’s funding development of the game.
 
Splitting up interest from principal may seem like a menial accounting move but so was double-entry bookkeeping.
 
As such, completely new models and types of financial products are emerging. At the forefront is the no-loss lottery PoolTogether. Like other projects mentioned above, PoolTogether separates the claim on the underlying principal from the claim on the interest accrued, which is pooled together and awarded to a single winner.
 
It’s a ‘no-loss lottery’ because participants deposit Dai into a smart contract and after one week, they can redeem the principal at face value, but one lucky winner also receives the proceeds from interest earned from the entire pool’s one week in the Compound Dai pool.
 
Free checking is a long-established model for financial services and Binance seems to believe that free staking will be too. It’s only a matter of time before we demand our money come with free interest – unless the negative interest rate regime proliferates.

 

Поделиться сообщением


Ссылка на сообщение

Ещё один проект DeFi, за которым с недавнего времени я внимательно слежу, и вам советую - Sablier. Ребята делают стриминговые (потоковые) деньги. Это не те деньги, которые люди получают за ведение стримов, а деньги, которые текут потоком.

Давайте лучше на примере. Работаешь ты на заводе. И вместо того, чтобы тебе платить раз или два в месяц, тебе падают деньги на твой счёт каждую секунду. И в любое время заработанные уже деньги ты можешь взять, снять, и пойти тратить.

Или например потребляешь ты электричество. И не должен платить в конце месяца счёт, а они за потребление автоматически потихоньку снимаются с твоего счёта в течение потребления.

Круто же, переосмысление в каком-то плане понимания оплаты некоторых услуг. Понятно, что всё равно если сделано на блокчейне, то шаг начисления дискретен, мы же ещё не придумали реально как реализовать не дискретный блокчейн. Но по сравнению с предыдущими системами шаг настолько мал, что можно реально воспринимать данный поток постоянным.

Один из пользователей прикинул, что при зарплате $100k и постоянном перечислении денег на compound с их летними процентами человек мог бы дополнительно получить на $7067 (7.07%) больше денег  за данный промежуток времени. Т.е. по сути это то, сколько экономит ваш работодатель, если бы эффективно использовал незаплаченные пока вам деньги.

 

Ребята кстати запустились два дня назад в мейннете, и можно опробовать их приложение. Мне понравилось, осталось только понять куда эту прикрутить.

 

Где почитать?

Официальный сайт: https://www.sablier.finance/

Пост объясняющий что это такое: https://medium.com/sablier/big-day-for-sablier-we-raised-a-grant-bde00a9a31e3

тред о запуске первой версии Sablier: 

Roadmap (почему-то в Notion): https://www.notion.so/sablier/e6fa6198bea149cd9551679421ae33ec?v=807f6528930e40d694af3bd7b54460fb

Github (естественно код открытый): https://github.com/sablierhq

 

Вот такие DeFi, которые позволяют взглянуть на некоторые вещи по новому, я люблю! 

 

Поделиться сообщением


Ссылка на сообщение

https://www.gelato.finance/

https://github.com/gelatodigital/gelato

Gelato Finance: утверждают, что с помощью их проекта можно будет легко реагировать на действия и вызывать необходимые функции в том числе и в контрактах DeFi. Это должно позволить легко создавать лимитные ордера на DEX, или сделать автоматическое рефинансирование процентных ставок для некоторых протоколов кредитования.

Поделиться сообщением


Ссылка на сообщение

DeFi Pulse достиг нового исторического максимума по числу ETH, заблокированных в инструментах децентрализованного финансирования (DeFi), на сумму почти $ 390 млн.

 

Всего в 2019 году было создано более 20 млн. учетных записей Ethereum. Более $ 650 млн. в настоящее время заблокировано в DeFi, и всего на $ 4,5 млн. было добыто майнерами ETH в этом году.

 

источник: tg - Age of Crypto

Поделиться сообщением


Ссылка на сообщение

Coinbase провел хакатон, посвященный DeFi, и в посте рассказал о участниках этого хакатона (en): https://blog.coinbase.com/bringing-defi-to-the-world-9b5f95c8fba

 

Приз зрительских симпатий получила светодиодная фреска, которая анимировалась при волатильности биткоина.

Другие идеи проектов:

  • система управления ключами с псевдослучайными функциями, которые при взломе не скомпрометирует ключи клиента (непонятно причем тут DeFi);
  • расширение Chrome для микроплатежей с входом в учетную запись через Coinbase;
  • оракул, подписывающий данные о ценах с помощью приватного ключа Ethereum, основанный на реализации Open Oracle в Compound Finance;
  • DAO для Фонда начальной загрузки USDC в Compound и dYdX;
  • кошелек, который после смерти создателя перейдет к новому владельцу (используется не использование кошелька в течение какого-то времени);
  • токенизированное время человека со статистикой данного токена на сайте;
  • slack-bot для Maker DAO;
  • фотографирование, хэширование и запись хэша в блокчейн Ethereum для дальнейшего доказательства даты, когда что-то было сделано (молчаливый свидетель);
  • WalletLink Native SDK - приложение, позволяющее подписывать транзакции на телефоне внутри своего собственного приложения.

Поделиться сообщением


Ссылка на сообщение

Смотрю тут новый стэйбл от Waves ещё не разбирали https://beta.neutrino.at

Очень интересная штука с элементами Defi, плавающая ставка в стейкинге в среднем 20-60% годовых в их usd - n (neutrino)

 

тут гайд о том как это работает и откуда берутся такие %%% -> https://medium.com/@neutrinoteam/neutrino-protocol-faq-bf19c79eb354

 

тут актуальная инфа о том сколько напечатано, застейкано и т.п. https://dev.pywaves.org/usdn/

 

Если коротко то ты даешь им в стейкинг waves (который 6% годовых Pos), взамен тебе дают usd-n (=1$) и также можно стейкать сам usd-n, но так как не все владельцы стейкают свой стейбл, а пока порядка 10-20% от всего саплая, оттуда и берутся эти самые 20-60% годовых. То есть Стейкаются все вэйвсы которые в обеспечении, но ВСЮ награду получают только те кто стейкает usd-N.

Единственное что я плохо понял, так это то как там работают облигации.

 

Но завернули они круто, Waves сейчас на этом фоне видимо и растёт, хотя особого внимания к usd-n пока не вижу.

Cтейбл трейдится только на tidex и вэйвсдекс, если начнутся листинги и какие-то аудиты их контракта то это может быть одним из топ Defi в 2020 на грани пирамиды))

 

Кто нибудь ещё брал на радар? Может есть какие интересные подробности?

Изменено пользователем vince0x

Поделиться сообщением


Ссылка на сообщение

Join the conversation

You can post now and register later. If you have an account, sign in now to post with your account.

Гость
Ответить в тему...

×   Вставлено в виде отформатированного текста.   Вставить в виде обычного текста

  Разрешено не более 75 эмодзи.

×   Ваша ссылка была автоматически встроена.   Отобразить как ссылку

×   Ваш предыдущий контент был восстановлен.   Очистить редактор

×   Вы не можете вставить изображения напрямую. Загрузите или вставьте изображения по ссылке.


×
×
  • Создать...