Перейти к публикации

DeFi - обзор децентрализованных финансовых инструментов интернета


cp287

Рекомендованные сообщения

  • cp287 changed the title to DeFi - обзор децентрализованных финансовых инструментов интернета
  • Ответы 744
  • Создано
  • Последний ответ

Top Posters In This Topic

Top Posters In This Topic

Popular Posts

Лудки маст дай! Или как уберечь себя от факапа с фармингом.   Тут попался на глаза хороший тред-твит о том, как бы не вляпаться в скамину, пытаясь стать миллиардером(ну блин, а как же?) на д

Классное саммари от @Mia по поводу шума вокруг $FEW в крипто твиттере: Оригинал - https://t.me/miacoins/202   Few understand Занимательная история разгорелась в твиттере вчера ближ

Сегодня наконец-то сел разбираться с проектом Synthetix, бывшие Havven, и почему же они за 3.5 недели увеличили количество залоченных средств в 4.5 раза, с $4М до $18M, и ворвались в топ4 DeFi Pulse.

Posted Images

Ребята быстро сообразили куда денежки утекают, и сделали чистый аналог MakerDao и Dharma с криптоактивами, только централизованный: BlockFi, которые собрали $52.5M венчурных инвестиций . Ставки аховые, под кредит - 12%, а под депозит - 6% (неплохой спред), что позволяет им сейчас рассказывать о том, что они берут деньги под 6% годовых, и что это самые большие проценты чем где-либо (что, возможно, и правда). И благодаря имени Gemini братьев Уинклвосс и Майка Новограца конечно люди несут им деньги, тут же не надо разбираться и надеяться на контракты, тут понятно кому деньги отдаёшь и с кого спрашивать.

Желаю гореть сервису в аду (если я не ошибся, и он действительно централизован).

Ссылка на сообщение

С нуля до нуля на крипте (tg) сделал обзор BlockFi и проблем, с которыми пользователь сервиса может столкнуться, а также сравнили ставки других компаний, которые принимают депозиты в крипте:

Скрытый текст

Бонжорно, гайдзин.

Любишь пассивный доход в интернете без смс и регистраций?
О нем сейчас и поговорим. 
Ну, почти.

Намедни все шипели о том, что BlockFi, скушавшие в свое время инвестиции от Коинбейса, Galaxy Digital и Fidelity, запускают свои криптодепозиты (https://offthechain.substack.com/p/is-this-the-highest-yielding-deposit) в битке и эфире, а процентная ставка будет аж 6%, мать её. 
Для простого обитателя СНГ цифра не кажется крупной, так как в нац. валютах зачастую и побольше дают, но там уже в игру вступает риск, инфляция и тд. Для западного же обывателя депозитная ставка в 0-2% это привычное дело, а где-то и вовсе negative rate. 
Так что в теории 6% должны выглядеть как праздник и карнавал для условных японцев или немцев, если они уже холдят бтц или эфир, потому что таким образом крипта больше не будет лежать лежмя, а начнет приносить какой-никакой процент. 
Тем более, БлокФи утверждают, что сумму можно снимать когда-угодно, никакого лока на полгода или год не будет. 
Но есть тут парочка интересных моментов, немного дёгтя в бочку маркетингового мёда.
 - Во-первых, минимальная сумма депозита – 1 BTC, что в целом является таким себе средненьким портфельчиком по жителям криптоболота, но закинуть на хранение БлокФи, это почти тоже самое, что закинуть на биржу потрейдить (кастодиал от Gemini Уинклвоссов), а значит, что этот самый 1 BTC, должен быть не полным портфелем, а суммой, с которой ты готов расстаться в самом кромешно-адовом случае.
- Во-вторых, Стивен Пэлли у себя в тви отметил (https://twitter.com/stephendpalley/status/1102988161171554305?s=20), что %6.2 годовых это, конечно, охуенно, но в Terms of Service черным по белому указано, что БлокФи будут каждый месяц сами определять, какой будет процент. И смело предположу, что он будет ниже.
- В-третьих что ты мне сделаешь, я в другмо городе. 
Ладно, на самом деле, в третий пункт хочу запилить ссылки на очень подобные по своей сути проекты, которые уже работают. Если у тебя, пирожок, руки чешутся запульнуть свои жетончики на какой-нибудь околодепозит, но чтобы не совсем уж Битконнект, то вот кратенько о недурственных вариантах:
 - Celsius network  (https://celsius.network/earn-interest-on-your-crypto/)– 3.15% в Эфире, 5.10% в Битке и 7.1% в стейблкоинах.
- Credearn (https://www.mycred.io/) в партнерстве с Uphold (https://uphold.com/) - 3 - 10%, но минимальный лок 6 месяцев.
- Compound.Finance (https://compound.finance/) - а вот и децентрализованный варик подъехал. Есть BAT, Dai, Augur, Wrapped Ether и 0x
- Nexo (https://nexo.io/) - пока только в стейблах до 6,5% и выплатой процентов каждый день, но обещают и биточек вскоре.
- Bitfinex (https://www.bitfinex.com/)  - ну и старый добрый лендинг на  финике не стоит списывать со счетов, иногда бывает весьма достойный процент.  Ставку можно посмотреть тут: https://cryptolend.net/rates.html

 Если готов вытащить частичку своего богатства из недр холодного кошелька, то милости прошу рассмотреть варианты выше. 
Не забудь тщательно обдумать, оправдывают ли эти 1-10% годовых весь риск и гемор, которые ты получишь бонусом.

Твой не-финансовый не-консультант, 
Солти

 

Ссылка на сообщение

Отличный обзор существующих децентрализованных финансов, дальнейших предложений по их улучшений, и как это может работать (en):

https://tokeneconomy.co/superfluid-collateral-in-open-finance-8c3db15efac

Ссылка на сообщение
09.03.2019 в 21:52, cp287 сказал:

Намедни все шипели о том, что BlockFi, скушавшие в свое время инвестиции от Коинбейса, Galaxy Digital и Fidelity, запускают свои криптодепозиты (https://offthechain.substack.com/p/is-this-the-highest-yielding-deposit) в битке и эфире, а процентная ставка будет аж 6%, мать её. 

 

Понизили с апреля ставку до 2% у тех у кого от 25 до 500 ETH на счету

 

https://www.coindesk.com/crypto-lender-blockfi-cuts-interest-rates-paid-to-largest-account-holders

Ссылка на сообщение

Отличная статья о том, как Dharma влияет на токен Dai(en): https://medium.com/the-spartan-group/setting-defi-interest-rates-how-does-dharma-affect-maker-902317efe425

 

Хочется побольше видеть таких статей о децентрализованных инструментах экономики и о том, как решения одного продукта влияют на другие продукты, так как возможно в децентрализованной экономике появятся некоторые новые законы, отличные от централизованной экономики.

 

Резюме: появляется очень много вопросов, сдержек и противовесов, которые не понятно как будут решиться.

Например, Dharma может для продвижения своего продукта купить токены MKR и проголосовать за повышение ставки кредитования DAI под криптоактивы, тем самым создавая себе конкурентное преимущество и не делая ничего противозаконного. Вопрос в том насколько это допустимо в плане этики и что делать при таком развитии, если кто-то хочет, чтобы такого не произошло.

Ссылка на сообщение
1 час назад, cp287 сказал:

Резюме: появляется очень много вопросов, сдержек и противовесов, которые не понятно как будут решиться.

 

 

А зачем их как-то решать? Скупит Dharma токены MKR и перейдёт к ней консенсус по управлению платформы DAI. Ничего не изменится для рядового потребителя обоих платформ

Ссылка на сообщение
18 минут назад, alexbots сказал:

 

А зачем их как-то решать? Скупит Dharma токены MKR и перейдёт к ней консенсус по управлению платформы DAI. Ничего не изменится для рядового потребителя обоих платформ

 

Они будут решаться со временем, в зависимости от действий игроков. Естественно для рядового потребителя изменится. Уже сейчас автор намекает, что повышение ставок в Maker может быть сделано в том числе и для продвижения Dharma. Т.е. рядовой потребитель будет при залоге в MKR платить больше. А что будет если Dharma поглотит MKR или наоборот? Вряд ли они в ранге монополиста будут держать ставку маленькой "просто потому что". )

 

Dharma - компания подневольная, с тучей инвесторов. Если будет достаточно денег, то могут постараться купить много MKR и поглотить компанию, кто-то захочет повысить ставку, и вернуть вложенное, кто-то в принципе посчитает что это неэтично, и проголосует против покупки MKR, а предложит побеждать конкурентными преимуществами. Так и у MKR есть свои выгодоприобретатели, которые тоже могут думать совершенно по разному и действовать в различных интересах.

 

Ссылка на сообщение

Set Protocol, позволяющий сразу нескольким криптоактивам быть объёдинённым в одном токене (наборе) с различными стратегиями ребалансировки объявил о скором запуске первых токенов и какими будут данные наборы (en): https://medium.com/set-protocol/strategy-enabled-tokens-coming-soon-to-tokensets-28b163e64250

 

Первая группа токенов называется "Buy the Dip, Sell the Rip". Основная идея набора - покупать по низкой цене, продавать по дорогой. В активе будет стабильная монета DAI, и выбранный актив, BTC или ETH, в начальном соотношении 50 на 50. Когда цена ETH или BTC будет расти, то набор будет увеличивать количество DAI, когда падать - увеличивать BTC или ETH.

 

Вторая группа токенов называется "Buy and Hold". Основная идея набора - держать сразу два основных актива BTC и ETH в соответствующей пропорции. Есть два набора: первый содержит 75% BTC и 25% ETH, а второй - наоборот, 25% BTC и 75% ETH, в зависимости от того, в какой базовый актив вы больше верите.

 

Все четыре набора токенов будут доступны в начале апреля. Изначально ликвидность под капотом будет предоставляться через Kyber Network. Данные наборы будут бесплатны. Курсы будут предоставляться оракулами проекта MakerDAO.

 

Вопросы, которые мне непонятны: как часто будет производиться ребалансировка активов, и не будет ли оплата данных операций сжигать весь возможный профит?

На самом деле интересно будет посмотреть как это работает, и при открытии обязательно закину в какой-нибудь набор небольшую сумму, чтобы просто потрогать руками.

Постараюсь делать обзор и на будущие наборы также, если они будут интересны.

Ссылка на сообщение

Теперь вы можете купить индекс 500 крупнейших биржевых акций США на биржах NYSE и NASDAQ в виде токена ERC20. Такую возможность предоставляет проект Universal Market Access (UMA).

FAQ по проекту: 

 

По-моему отличная возможность диверсифицировать средства не обременяя себя тучей регистраций.

 

Ссылка на сообщение

Delphi Digital выпустила большой красивый отчёт по DeFi. В отчёт попали не только официально находящиеся в организации DeFi, но и любые другие финансовые инструменты, которые в некой мере децентрализованы, такие как REN, IDEX, Etherdelta, CDx, Daxia. Всё с большим количеством картинок, диаграмм, и с малым количеством текста. 

Отчёт делит рассматриваемые DEX'ы по типам (биржа или обменник), произведению расчётов и ведению книги заказов на сети или записывание в сеть только результатов, анализирует биржи с точки зрения количества арбитражных сделок, количества ставящих ордер и забирающих ордера, количеству сделок за последние 30 дней и в течение последних двух лет.

Также в отчёте красива обзорная статистика по кредитным сервисам MakerDAO, Compound Finance и Dharma Lever, сравнение цен на кредиты и депозиты данных сервисов, обзор сервисов для маржинальной и деривативной торговле и обзор проектов, которые пытаются соединить данные существующие проекты для получения новых инструментов (Veil, BambooRelay, Marble).

Thematic Insights - Decentralized Financ.pdf

 

Ссылка на сообщение

Consensys собрал всё, что можно как-то отнести как-то к децентрализованным финансом, и разделил по категориям с кратким описанием к каждому проекту: https://media.consensys.net/the-100-projects-pioneering-decentralized-finance-717478ddcdf2

Получилось более 100 проектов. 

Обнаружил для себя несколько новых статистических инструментов по DeFi.

Сайт залоченного в DeFi эфира: https://defipulse.com/

Сайт специализирующийся на стейблкоинах и их курсе: https://stablecoinindex.com/

 

Также обнаружил много проектов, о которых ранее не слышал. Если будет время, то буду разбираться.

Ссылка на сообщение

Проект bZx (бывший b0x) 12 апреля запустит платформу для кредитования и маржинальной торговли Fulcrum: https://medium.com/bzxnetwork/introducing-fulcrum-tokenized-margin-made-dead-simple-e65ccc82393f

В данный момент Fulcrum предлагает стать их маркет-мейкерами (настоящими, а не теми, кто цену будет пампить), и вот условия данной затеи:

  • возможные валюты для ММ: ETH, DAI, ZRX, BAT, KNC, MKR, REP, wBTC, and BNB;
  • минимальная сумма ММ: $20.000;
  • никакой дополнительной инфраструктуры (железо, софт, етс) с вашей стороны не требуется;
  • доходность будет определяться алгоритмически. Подробнее формулу можно найти в материале в пункте Interest Determination (я формулы посмотрел, но не думал над тем к чему это приведёт в боевых условиях).

Кажется, что наличие DAI для кредита поможет набрать популярность и данной платформе, и может быть там получатся интересные проценты, пока народ не сильно разобрался. Но надо самому сесть и разобраться, прежде чем кидать $20k, а времени нет, IEO каждый день идут.

 

Ссылка на сообщение
  • 2 weeks later...

Статья рассказывает о том, какие модели предоставления ликвидности в децентрализованных финансах сейчас набирают обороты (с ограниченным выбором возможностей), и почему (так как это сосредотачивает ликвидность и позволяет улучшать пользовательский интерфейс). Статья очень логичная и простая, но хорошо описывает сложившиеся тенденции и какие выводы можно из этого делать.

Ссылка на сообщение

Альфа-версия децентрализованного протокола для маржинальной торговли dYdX была запущена: https://medium.com/dydxderivatives/introducing-the-new-dydx-9675719bacb6

В начальной версии будет возможность торговать с плечом 4x, брать в кредит под залог крипты и давать в кредит свою крипту без минимального объёма и периодов блокировки (интересно посмотреть как это будет устроено для депозита), открывать шорт по позициям.

Для залога под крипту в данный момент минимальные ставки 1.25х для начального кредита, и 1.15x - минимальная позиция, при которой актив будет сохранён. 

В данный момент все эти инструменты работают только на паре ETH/DAI, но ожидаются другие пары в будущем (пошли по пути снижения начальных возможностей, как и писалось в статье выше).

 

 

Ссылка на сообщение

Nuo Network - это децентрализованная площадка для торговли долговыми обязательствами, который связывает кредиторов и заемщиков с помощью умных контрактов. Ещё один кирпичик в системе децентрализованных финансов.

Ссылка на сообщение

Сразу несколько новых инструментов DeFi появилось в поле моего зрения.

1. Ramp Network - децентрализованный p2p обменник фиата на крипту, по сути локалбиткоинс, только не только с биткоином, и с децентрализованным эскроу.

2. DAIhard - также децентрализованный обменник фиата на крипту, в котором роль эскроу заменяют на правила системы, которые будут подталкивать пользователей к обмену. 

 

Чуть более подробно как это работает:

- Продавец блокирует сумму DAI в договоре 
- Покупатель блокирует 1/3 суммы в DAI в том же договоре.
- Покупатель отправляет продавцу заявку с любым способом оплаты, который он согласовал (обычно наличными или банковскими переводами, чтобы он не был обратимым). 
- Теперь у Продавца есть два варианта: вернуть средства Покупателю или сжечь как свои средства, так и Обеспечение продавца. 
 

Если он не получил деньги, то может решить сжечь как свои собственные деньги, так и депозит продавца. 
Если он получили деньги, то он просто передает команду на разблокирование средств продавцу и сам забирает свои заблокированные средства.

На мой личный взгляд это не будет работать так как:

а) удобство использования у этой системы на нуле. Я хочу обменять деньги, я не хочу ещё искать какую-то сумму, чтобы пихать её в залог, ещё и при некоторых случаях потерять её;

б) после передачи средств при сжигании средств у меня гораздо меньше потерь, чем у продавца. Поэтому даже без собственной выгоды я могу "по приколу" сжечь средства, чтобы доставить неудобства продавцу.

 

Некоторые при обсуждении этой системы предлагают увеличить залог до 2х и для продавца и покупателя, но это опять же какая-то бредятина из разряда зажиточных стран. Т.е. я, для того чтобы обменять свои последние 100 долларов на крипту, должен ещё где-то найти 200 долларов, да ещё и в крипте. 0_0
Люди с деньгами живут в каком-то своём иллюзорном мире.

Через какое-то время в контракте этого сервиса была найдена ошибка, которая позволяла любому забирать заблокированные средства.

 

3. DIPOR - децентрализованный оракул, работающий на блокчейне, для средневзвешенной по объёму торгов процентной ставки для займов. В общем если говорить без умных слов, то инструмент, который говорит какая процентная ставка по депозиту/кредиту сейчас правильная, основываясь на данных в сети. MakerDAO уже думают использовать этот инструмент.
Выглядит интересно, и приятно видеть, что вокруг кредитов на блокчейне уже начинает выстраиваться некая экосистема из инструментов для них.

Ссылка на сообщение
27.03.2019 в 06:13, cp287 сказал:

Set Protocol, позволяющий сразу нескольким криптоактивам быть объёдинённым в одном токене (наборе) с различными стратегиями ребалансировки объявил о скором запуске первых токенов и какими будут данные наборы (en): https://medium.com/set-protocol/strategy-enabled-tokens-coming-soon-to-tokensets-28b163e64250

 

Первая группа токенов называется "Buy the Dip, Sell the Rip". Основная идея набора - покупать по низкой цене, продавать по дорогой. В активе будет стабильная монета DAI, и выбранный актив, BTC или ETH, в начальном соотношении 50 на 50. Когда цена ETH или BTC будет расти, то набор будет увеличивать количество DAI, когда падать - увеличивать BTC или ETH.

 

Вторая группа токенов называется "Buy and Hold". Основная идея набора - держать сразу два основных актива BTC и ETH в соответствующей пропорции. Есть два набора: первый содержит 75% BTC и 25% ETH, а второй - наоборот, 25% BTC и 75% ETH, в зависимости от того, в какой базовый актив вы больше верите.

 

Все четыре набора токенов будут доступны в начале апреля. Изначально ликвидность под капотом будет предоставляться через Kyber Network. Данные наборы будут бесплатны. Курсы будут предоставляться оракулами проекта MakerDAO.

 

Вопросы, которые мне непонятны: как часто будет производиться ребалансировка активов, и не будет ли оплата данных операций сжигать весь возможный профит?

На самом деле интересно будет посмотреть как это работает, и при открытии обязательно закину в какой-нибудь набор небольшую сумму, чтобы просто потрогать руками.

Постараюсь делать обзор и на будущие наборы также, если они будут интересны.

Set Protocol запустились: 

 

Надо будет разобраться в ребалансировке и попробовать продукт. 

 

 

 

 

Ссылка на сообщение

Join the conversation

You can post now and register later. If you have an account, sign in now to post with your account.

Гость
Ответить в тему...

×   Вставлено в виде отформатированного текста.   Вставить в виде обычного текста

  Разрешено не более 75 эмодзи.

×   Ваша ссылка была автоматически встроена.   Отобразить как ссылку

×   Ваш предыдущий контент был восстановлен.   Очистить редактор

×   Вы не можете вставить изображения напрямую. Загрузите или вставьте изображения по ссылке.

×
×
  • Создать...