DeFi - обзор децентрализованных финансовых инструментов интернета

[cp287 2 525]

Так как DeFi никак не может сделать какой-то общий сайт и собрать всю информацию о децентрализованных финансах в одном месте, то по мере разбора в этом хаосе буду обновлять и вести эту тему.

 

Сайт DeFI: https://defi.network/

 

Кто входит в официальную структуру DeFi (в алфавитном порядке):

0x

Abacus 

Celo

Coinbase Wallet 

Compound

Dharma

dYdX

Harbor

MakerDAO

Open Finance

Origin 

Paradigm 

Set

Wallet connect 

Wyre

 

Краткое описание проектов:

 

0x:

0x позволяет торговать криптовалютой через одноранговую сеть, предоставляя протокол для децентрализованного обмена. Любая организация может построить ретранслятор поверх протокола, чтобы координировать маркет-мейкеров с покупателями, устраняя риски, связанные с хранением и контрагентами (убирая посредника в виде централизованной биржи). Большая часть существующей ликвидности в протоколе состоит из токенов ERC20, но выпуск v2 привел к появлению ретрансляторов с поддержкой ERC721.

 

Abacus:

Abacus, подобно Harbour и Polymath, строит платформу для торговли ценными бумагами на протоколе Ethereum. Преимущества ликвидности и трансграничного потока капитала, предлагаемые блокчейнами, хорошо описаны. Abacus хочет отличаться от традиционных систем простотой расчетов.

 

Celo:

Celo - это проект стейбл-коина с обеспечением, который позволяет пользователям сопоставлять свои номера телефонов с адресами кошелька. 

 

Compound:

В рамках традиционных финансов денежные рынки предоставляют банкам, компаниям и фондам доступ к краткосрочному кредитованию. Compound создал собственный крипто-эквивалент, который позволяет кредиторам взять токены ETH, REP, BAT и ZRX на определённое время, которое измеряется в блоках Ethereum. Заемщики в основном используют эти кредиты для торговли, либо для дополнительной ликвидности, чтобы поймать спады, либо для активов, которые затем шортятся. В то время как волатильность криптоактивов намного больше, чем залоговое обеспечение, используемое для традиционных денежных рынков(например, казначейские облигации, коммерческие векселя), Compound решает эту проблему с помощью принудительного чрезмерного обеспечения.

 

Dharma:

Dharma строит протокол для депозитов и кредитования - важнейшая инфраструктура для рынков капитала. Протокол выдает депозиты и займы в виде уникальных токенов ERC721 и, как и 0x, позволяет любому создавать приложения на основе своих умных контрактов на основе Ethereum. В протоколе Dharma гаранты выполняют важнейшую задачу оценки кредитного риска заемщика, и, так как в экосистеме не так много гарантов, заемщики вынуждены чрезмерно обеспечивать свои кредиты. 

 

dYdX:

dYdX - это децентрализованный протокол для финансовых деривативов и маржинальной торговли. Однако, в отличие от других проектов в пространстве #DeFi, команд dYdX ориентируется на продукт в первую очередь. В то время как 0x был направлен на предоставление инструмента для разработчиков и библиотек с открытым исходным кодом для ретрансляторов, команда dYdX приложила все усилия к созданию продукта для конечного пользователя. Команда dYdX считает, что ранний опыт пользователя имеет решающее значение в начале запуска сети, т.к. если пользователя что-то будет не устраивать, то он просто закроет страницу. Текущий пользовательский опыт dYdX сосредоточен на Expo , недавно запущенной платформе, которая позволяет пользователям шортить эфир.

 

Harbor:

Harbor - проект, позволяющий торговать токенами ERC-20 с ограничениями, которые необходимы для торговли частными ценными бумагами в связи с требованиями регулятора.

 

MakerDAO:

MakerDAO предоставляет возможность для залога криптоактива для получения долларового эквивалента, DAI, который экономическими инициативами привязан к доллару в соотношении 1 к 1.

 

Open Finance:

OpenFinance является децентрализованной биржей для секьюрити-токенов.

 

Origin:

Протокол Origin является платформой для создания общих рынков экономики в рамках децентрализованных сетей. Команда Origin давно знала, что нужно будет найти решение проблемы доверия на основных рынках, таких как AirBnb и Uber, которое не зависит от централизованного анализа или систем разрешения споров. Они выбрали стандарт токенов ERC725 , впервые предложенный в октябре 2017 года Фабианом Фогелстеллером, который позволяет предоставлять удостоверения с помощью смарт-контрактов. В результате пользователи могут осуществлять транзакции через P2P-рынки, основанные на протоколе Origin, с общими идентификаторами личности и повышать свою репутацию посредством операций в различных системах.

 

Paradigm:

Paradigm устраняет необходимость в централизованной книге заказов, предоставляя протокол обмена с ончейн-логикой, способной поддерживать биржевые ставки, кредиты, деривативы и многое другое. Биржи, построенные на Paradigm, просто служат интерфейсом с механизмами согласования заказов. С помощью этой модели разработчики могут создать свою собственную логику расчетов, которую может использовать любая биржа, а затем получать комиссионные, пропорциональные использованию их контракта. Эта модель отличается от 0x, в которой централизованные ретрансляторы основываются на протоколе, и ближе к Numerai, где разработчики разрабатывают стратегии и борются за общий доступ к сети.

 

Set:

Протокол Set позволяет криптовалютным корзинам  быть представленными отдельными токенами. Пользователи могут развертывать интеллектуальные контракты с определенными параметрами распределения активов, а затем выкупать установленные токены при их обеспечении. Set может связывать вместе токен BAT, производный sETH от dYdX или доля рынка прогнозирования Augur в один ERC-20 токен. Это снижает накладные расходы на газ для проведения транзакций с несколькими ERC20, а также позволяет самому токенизировать портфели / индексы / фонды. Дальнейшая разработка функционала по ребалансировке позволит изменять распределение активов после развертывания. Также в будущем будет поддержка объединения токенов ERC-721, и возможность внесения в токен реальных активов.

 

Wallet connect: 

Несмотря на то, что кошельки являются основным интерфейсом для работы с криптовалютами, они часто переводят взаимодействие с пользователем на второй план. Кошелькам часто не хватает интуитивно понятного дизайна, предлагая пользователю продираться между платежами за газ, управлением ключами и необходимостью расширений web3. Эта проблема по большей части связана с тем, что дизайн web3 вынуждает подписывать и записывать транзакции не серверу, а пользователю. Зачем мне подписывать транзакции в Metamask, если я уже вошел в систему? Добавьте сюда неочевидную логику по комиссиям транзакций, и для большинства людей сложность использования перевесила все плюсы.

 

Возможное решение для взаимодействия с кошельком лежит в двух стандартах Ethereum: ERC1077 и ERC725. ERC1077 допускает «мета-транзакции», в которых пользователь подписывает свое намерение для определенной транзакции, но делегирует фактическое выполнение другому адресу. С помощью ERC725 пользователи могут назначать свою личность конкретному адресу смарт-контракта. Объедините эти две возможности, и теперь пользователи могут входить в свои кошельки с традиционным доступом по имени пользователя и паролю и просто подписывать транзакции, которые будут выполняться соответствующими смарт-контрактами ERC725. Это избавляет пользователей от необходимости лишних действий после ввода логина и пароля, и позволяет сделать общение с криптовалютами более привычным для обычных пользователей.

 

Wyre:

Wyre считает, что идентификация в сети является следующим основным драйвером роста использования криптовалют. Платформа обеспечивает API для KYC для больших бирж и OTC-площадок. Эта же функциональность позволит dApps сделать удобными включения и отключения фиатных обменов для пользователей. Это значительно облегчит работу с пользователями без необходимости использования расширений web3 или криптографических кошельков.

 

Апдейт от 11.02.2020.

Полезные ссылки этой темы

 

Списки проектов DeFi:

https://defipulse.com/defi-list

https://defiprime.com/

 

Трекеры статистики:

https://bloxy.info/ - сайт с возможностью различной аналитики, в том числе и для DeFi. Например, можно посмотреть статистику по арбитражу DEX'ов

https://defipulse.com/ - статистика залоченного eth в DeFi и разбивка по проектам

https://stablecoinindex.com/ - сайт, специализирующийся на стейблкоинах и их курсе

https://dollarsindefi.com/ - одностраничник, показывающий количество долларов в DeFi

https://defiscore.io/ - сайт, оценивающий "риски" различных инструментов децентрализованных финансов

https://www.duneanalytics.com/ - сайт, позволяющий работать со статистикой по DeFi и строить различные графики

http://dai-in-defi.com/ - сайт, показывающий количество замороженного DAI в приложениях децентрализованных финансов

https://loanscan.io/ - процентные ставки на депозит активов в проектах DeFi

https://loanlist.io/ - сайт, показывающий средние проценты по сервисам займа, в том числе и с плавающими ставками

 

Трекеры ваших дец финансов:

DeFi Saver 

http://mydefi.org/ (https://app.mydefi.org/apps)

https://defitracker.io/

https://portfolio.defiprime.com/opportunities

https://portle.io/

https://www.defisnap.io/

 

Обменники:

https://www.curve.fi/ - обмен стейблокинов между собой (аналог Юнисвап, но только со стейблами)

0xFutures - децентрализованный сервис фьючерсов 

 

Агрегаторы децентрализованных бирж:

https://1inch.exchange/ 

https://dex.ag/

https://dexindex.io/

 

Другие сервисы:

https://fulcrum.trade/ - лендинг и маржинальная торговля с плечом до х5 от bZx (описание проекта на Медиуме)

synthetix.io - платформа синтетических активов, которая выпускает для любых активов специализированные токены на эфире. Обзор на форуме

https://www.tokensets.com/ - управление портфелем с помощью автоматизированных стратегий управления активами

Pool Together - беспроигрышная лотерея процентов от депозитов в Compound. Выгодна из-за добавочных спонсорских билетов. Обзор на форуме

Sablier - стриминговые (потоковые) деньги. Обзор на форуме

DeFiZap - распределение полученных депозитов по различным DeFi-платформам (Compound, b0x, Set). Обзор на форуме

Tokenfolio - приложение, которое позволяет легко создавать корзину различных токенов на вашем Ethereum-аккаунте

https://www.kava.io/ - аналог MakerDAO в сети Cosmos. Обзор на форуме

https://zigzag.finance/ - аналог MakerDAO в сети EOS

[cp287 2 525]

Ребята быстро сообразили куда денежки утекают, и сделали чистый аналог MakerDao и Dharma с криптоактивами, только централизованный: BlockFi, которые собрали $52.5M венчурных инвестиций . Ставки аховые, под кредит - 12%, а под депозит - 6% (неплохой спред), что позволяет им сейчас рассказывать о том, что они берут деньги под 6% годовых, и что это самые большие проценты чем где-либо (что, возможно, и правда). И благодаря имени Gemini братьев Уинклвосс и Майка Новограца конечно люди несут им деньги, тут же не надо разбираться и надеяться на контракты, тут понятно кому деньги отдаёшь и с кого спрашивать.

Желаю гореть сервису в аду (если я не ошибся, и он действительно централизован).

[cp287 2 525]

С нуля до нуля на крипте (tg) сделал обзор BlockFi и проблем, с которыми пользователь сервиса может столкнуться, а также сравнили ставки других компаний, которые принимают депозиты в крипте:

Скрытый текст

Бонжорно, гайдзин.

Любишь пассивный доход в интернете без смс и регистраций?
О нем сейчас и поговорим. 
Ну, почти.

Намедни все шипели о том, что BlockFi, скушавшие в свое время инвестиции от Коинбейса, Galaxy Digital и Fidelity, запускают свои криптодепозиты (https://offthechain.substack.com/p/is-this-the-highest-yielding-deposit) в битке и эфире, а процентная ставка будет аж 6%, мать её. 
Для простого обитателя СНГ цифра не кажется крупной, так как в нац. валютах зачастую и побольше дают, но там уже в игру вступает риск, инфляция и тд. Для западного же обывателя депозитная ставка в 0-2% это привычное дело, а где-то и вовсе negative rate. 
Так что в теории 6% должны выглядеть как праздник и карнавал для условных японцев или немцев, если они уже холдят бтц или эфир, потому что таким образом крипта больше не будет лежать лежмя, а начнет приносить какой-никакой процент. 
Тем более, БлокФи утверждают, что сумму можно снимать когда-угодно, никакого лока на полгода или год не будет. 
Но есть тут парочка интересных моментов, немного дёгтя в бочку маркетингового мёда.
 - Во-первых, минимальная сумма депозита – 1 BTC, что в целом является таким себе средненьким портфельчиком по жителям криптоболота, но закинуть на хранение БлокФи, это почти тоже самое, что закинуть на биржу потрейдить (кастодиал от Gemini Уинклвоссов), а значит, что этот самый 1 BTC, должен быть не полным портфелем, а суммой, с которой ты готов расстаться в самом кромешно-адовом случае.
- Во-вторых, Стивен Пэлли у себя в тви отметил (https://twitter.com/stephendpalley/status/1102988161171554305?s=20), что %6.2 годовых это, конечно, охуенно, но в Terms of Service черным по белому указано, что БлокФи будут каждый месяц сами определять, какой будет процент. И смело предположу, что он будет ниже.
- В-третьих что ты мне сделаешь, я в другмо городе. 
Ладно, на самом деле, в третий пункт хочу запилить ссылки на очень подобные по своей сути проекты, которые уже работают. Если у тебя, пирожок, руки чешутся запульнуть свои жетончики на какой-нибудь околодепозит, но чтобы не совсем уж Битконнект, то вот кратенько о недурственных вариантах:
 - Celsius network  (https://celsius.network/earn-interest-on-your-crypto/)– 3.15% в Эфире, 5.10% в Битке и 7.1% в стейблкоинах.
- Credearn (https://www.mycred.io/) в партнерстве с Uphold (https://uphold.com/) - 3 - 10%, но минимальный лок 6 месяцев.
- Compound.Finance (https://compound.finance/) - а вот и децентрализованный варик подъехал. Есть BAT, Dai, Augur, Wrapped Ether и 0x
- Nexo (https://nexo.io/) - пока только в стейблах до 6,5% и выплатой процентов каждый день, но обещают и биточек вскоре.
- Bitfinex (https://www.bitfinex.com/)  - ну и старый добрый лендинг на  финике не стоит списывать со счетов, иногда бывает весьма достойный процент.  Ставку можно посмотреть тут: https://cryptolend.net/rates.html

 Если готов вытащить частичку своего богатства из недр холодного кошелька, то милости прошу рассмотреть варианты выше. 
Не забудь тщательно обдумать, оправдывают ли эти 1-10% годовых весь риск и гемор, которые ты получишь бонусом.

Твой не-финансовый не-консультант, 
Солти

 

[cp287 2 525]

Отличный обзор существующих децентрализованных финансов, дальнейших предложений по их улучшений, и как это может работать (en):

https://tokeneconomy.co/superfluid-collateral-in-open-finance-8c3db15efac

[radnek 567]

09.03.2019 в 21:52, cp287 сказал:

Намедни все шипели о том, что BlockFi, скушавшие в свое время инвестиции от Коинбейса, Galaxy Digital и Fidelity, запускают свои криптодепозиты (https://offthechain.substack.com/p/is-this-the-highest-yielding-deposit) в битке и эфире, а процентная ставка будет аж 6%, мать её. 

 

Понизили с апреля ставку до 2% у тех у кого от 25 до 500 ETH на счету

 

https://www.coindesk.com/crypto-lender-blockfi-cuts-interest-rates-paid-to-largest-account-holders

[cp287 2 525]

Похоже спрос на сладкие предложения ДеФи есть, вот и ключ к масс адопшну.

[cp287 2 525]

Отличная статья о том, как Dharma влияет на токен Dai(en): https://medium.com/the-spartan-group/setting-defi-interest-rates-how-does-dharma-affect-maker-902317efe425

 

Хочется побольше видеть таких статей о децентрализованных инструментах экономики и о том, как решения одного продукта влияют на другие продукты, так как возможно в децентрализованной экономике появятся некоторые новые законы, отличные от централизованной экономики.

 

Резюме: появляется очень много вопросов, сдержек и противовесов, которые не понятно как будут решиться.

Например, Dharma может для продвижения своего продукта купить токены MKR и проголосовать за повышение ставки кредитования DAI под криптоактивы, тем самым создавая себе конкурентное преимущество и не делая ничего противозаконного. Вопрос в том насколько это допустимо в плане этики и что делать при таком развитии, если кто-то хочет, чтобы такого не произошло.

[radnek 567]

1 час назад, cp287 сказал:

Резюме: появляется очень много вопросов, сдержек и противовесов, которые не понятно как будут решиться.

 

 

А зачем их как-то решать? Скупит Dharma токены MKR и перейдёт к ней консенсус по управлению платформы DAI. Ничего не изменится для рядового потребителя обоих платформ

[cp287 2 525]

18 минут назад, alexbots сказал:

 

А зачем их как-то решать? Скупит Dharma токены MKR и перейдёт к ней консенсус по управлению платформы DAI. Ничего не изменится для рядового потребителя обоих платформ

 

Они будут решаться со временем, в зависимости от действий игроков. Естественно для рядового потребителя изменится. Уже сейчас автор намекает, что повышение ставок в Maker может быть сделано в том числе и для продвижения Dharma. Т.е. рядовой потребитель будет при залоге в MKR платить больше. А что будет если Dharma поглотит MKR или наоборот? Вряд ли они в ранге монополиста будут держать ставку маленькой "просто потому что". )

 

Dharma - компания подневольная, с тучей инвесторов. Если будет достаточно денег, то могут постараться купить много MKR и поглотить компанию, кто-то захочет повысить ставку, и вернуть вложенное, кто-то в принципе посчитает что это неэтично, и проголосует против покупки MKR, а предложит побеждать конкурентными преимуществами. Так и у MKR есть свои выгодоприобретатели, которые тоже могут думать совершенно по разному и действовать в различных интересах.

 

[cp287 2 525]

Set Protocol, позволяющий сразу нескольким криптоактивам быть объёдинённым в одном токене (наборе) с различными стратегиями ребалансировки объявил о скором запуске первых токенов и какими будут данные наборы (en): https://medium.com/set-protocol/strategy-enabled-tokens-coming-soon-to-tokensets-28b163e64250

 

Первая группа токенов называется "Buy the Dip, Sell the Rip". Основная идея набора - покупать по низкой цене, продавать по дорогой. В активе будет стабильная монета DAI, и выбранный актив, BTC или ETH, в начальном соотношении 50 на 50. Когда цена ETH или BTC будет расти, то набор будет увеличивать количество DAI, когда падать - увеличивать BTC или ETH.

 

Вторая группа токенов называется "Buy and Hold". Основная идея набора - держать сразу два основных актива BTC и ETH в соответствующей пропорции. Есть два набора: первый содержит 75% BTC и 25% ETH, а второй - наоборот, 25% BTC и 75% ETH, в зависимости от того, в какой базовый актив вы больше верите.

 

Все четыре набора токенов будут доступны в начале апреля. Изначально ликвидность под капотом будет предоставляться через Kyber Network. Данные наборы будут бесплатны. Курсы будут предоставляться оракулами проекта MakerDAO.

 

Вопросы, которые мне непонятны: как часто будет производиться ребалансировка активов, и не будет ли оплата данных операций сжигать весь возможный профит?

На самом деле интересно будет посмотреть как это работает, и при открытии обязательно закину в какой-нибудь набор небольшую сумму, чтобы просто потрогать руками.

Постараюсь делать обзор и на будущие наборы также, если они будут интересны.

[cp287 2 525]

Теперь вы можете купить индекс 500 крупнейших биржевых акций США на биржах NYSE и NASDAQ в виде токена ERC20. Такую возможность предоставляет проект Universal Market Access (UMA).

FAQ по проекту: 

 

По-моему отличная возможность диверсифицировать средства не обременяя себя тучей регистраций.

 

[cp287 2 525]

Delphi Digital выпустила большой красивый отчёт по DeFi. В отчёт попали не только официально находящиеся в организации DeFi, но и любые другие финансовые инструменты, которые в некой мере децентрализованы, такие как REN, IDEX, Etherdelta, CDx, Daxia. Всё с большим количеством картинок, диаграмм, и с малым количеством текста. 

Отчёт делит рассматриваемые DEX'ы по типам (биржа или обменник), произведению расчётов и ведению книги заказов на сети или записывание в сеть только результатов, анализирует биржи с точки зрения количества арбитражных сделок, количества ставящих ордер и забирающих ордера, количеству сделок за последние 30 дней и в течение последних двух лет.

Также в отчёте красива обзорная статистика по кредитным сервисам MakerDAO, Compound Finance и Dharma Lever, сравнение цен на кредиты и депозиты данных сервисов, обзор сервисов для маржинальной и деривативной торговле и обзор проектов, которые пытаются соединить данные существующие проекты для получения новых инструментов (Veil, BambooRelay, Marble).

Thematic Insights - Decentralized Financ.pdf

 

[cp287 2 525]

Consensys собрал всё, что можно как-то отнести как-то к децентрализованным финансом, и разделил по категориям с кратким описанием к каждому проекту: https://media.consensys.net/the-100-projects-pioneering-decentralized-finance-717478ddcdf2

Получилось более 100 проектов. 

Обнаружил для себя несколько новых статистических инструментов по DeFi.

Сайт залоченного в DeFi эфира: https://defipulse.com/

Сайт специализирующийся на стейблкоинах и их курсе: https://stablecoinindex.com/

 

Также обнаружил много проектов, о которых ранее не слышал. Если будет время, то буду разбираться.

[cp287 2 525]

Ещё один список проектов, связанных с DeFi: https://github.com/ong/awesome-decentralized-finance

[cp287 2 525]

Проект bZx (бывший b0x) 12 апреля запустит платформу для кредитования и маржинальной торговли Fulcrum: https://medium.com/bzxnetwork/introducing-fulcrum-tokenized-margin-made-dead-simple-e65ccc82393f

В данный момент Fulcrum предлагает стать их маркет-мейкерами (настоящими, а не теми, кто цену будет пампить), и вот условия данной затеи:

• возможные валюты для ММ: ETH, DAI, ZRX, BAT, KNC, MKR, REP, wBTC, and BNB;
• минимальная сумма ММ: $20.000;
• никакой дополнительной инфраструктуры (железо, софт, етс) с вашей стороны не требуется;
• доходность будет определяться алгоритмически. Подробнее формулу можно найти в материале в пункте Interest Determination (я формулы посмотрел, но не думал над тем к чему это приведёт в боевых условиях).

Кажется, что наличие DAI для кредита поможет набрать популярность и данной платформе, и может быть там получатся интересные проценты, пока народ не сильно разобрался. Но надо самому сесть и разобраться, прежде чем кидать $20k, а времени нет, IEO каждый день идут.

 

[cp287 2 525]

Статья рассказывает о том, какие модели предоставления ликвидности в децентрализованных финансах сейчас набирают обороты (с ограниченным выбором возможностей), и почему (так как это сосредотачивает ликвидность и позволяет улучшать пользовательский интерфейс). Статья очень логичная и простая, но хорошо описывает сложившиеся тенденции и какие выводы можно из этого делать.

[cp287 2 525]

Альфа-версия децентрализованного протокола для маржинальной торговли dYdX была запущена: https://medium.com/dydxderivatives/introducing-the-new-dydx-9675719bacb6

В начальной версии будет возможность торговать с плечом 4x, брать в кредит под залог крипты и давать в кредит свою крипту без минимального объёма и периодов блокировки (интересно посмотреть как это будет устроено для депозита), открывать шорт по позициям.

Для залога под крипту в данный момент минимальные ставки 1.25х для начального кредита, и 1.15x - минимальная позиция, при которой актив будет сохранён. 

В данный момент все эти инструменты работают только на паре ETH/DAI, но ожидаются другие пары в будущем (пошли по пути снижения начальных возможностей, как и писалось в статье выше).

 

 

[cp287 2 525]

Nuo Network - это децентрализованная площадка для торговли долговыми обязательствами, который связывает кредиторов и заемщиков с помощью умных контрактов. Ещё один кирпичик в системе децентрализованных финансов.

[cp287 2 525]

Сразу несколько новых инструментов DeFi появилось в поле моего зрения.

1. Ramp Network - децентрализованный p2p обменник фиата на крипту, по сути локалбиткоинс, только не только с биткоином, и с децентрализованным эскроу.

2. DAIhard - также децентрализованный обменник фиата на крипту, в котором роль эскроу заменяют на правила системы, которые будут подталкивать пользователей к обмену. 

 

Чуть более подробно как это работает:

- Продавец блокирует сумму DAI в договоре 
- Покупатель блокирует 1/3 суммы в DAI в том же договоре.
- Покупатель отправляет продавцу заявку с любым способом оплаты, который он согласовал (обычно наличными или банковскими переводами, чтобы он не был обратимым). 
- Теперь у Продавца есть два варианта: вернуть средства Покупателю или сжечь как свои средства, так и Обеспечение продавца. 
 

Если он не получил деньги, то может решить сжечь как свои собственные деньги, так и депозит продавца. 
Если он получили деньги, то он просто передает команду на разблокирование средств продавцу и сам забирает свои заблокированные средства.

На мой личный взгляд это не будет работать так как:

а) удобство использования у этой системы на нуле. Я хочу обменять деньги, я не хочу ещё искать какую-то сумму, чтобы пихать её в залог, ещё и при некоторых случаях потерять её;

б) после передачи средств при сжигании средств у меня гораздо меньше потерь, чем у продавца. Поэтому даже без собственной выгоды я могу "по приколу" сжечь средства, чтобы доставить неудобства продавцу.

 

Некоторые при обсуждении этой системы предлагают увеличить залог до 2х и для продавца и покупателя, но это опять же какая-то бредятина из разряда зажиточных стран. Т.е. я, для того чтобы обменять свои последние 100 долларов на крипту, должен ещё где-то найти 200 долларов, да ещё и в крипте. 0_0
Люди с деньгами живут в каком-то своём иллюзорном мире.

Через какое-то время в контракте этого сервиса была найдена ошибка, которая позволяла любому забирать заблокированные средства.

 

3. DIPOR - децентрализованный оракул, работающий на блокчейне, для средневзвешенной по объёму торгов процентной ставки для займов. В общем если говорить без умных слов, то инструмент, который говорит какая процентная ставка по депозиту/кредиту сейчас правильная, основываясь на данных в сети. MakerDAO уже думают использовать этот инструмент.
Выглядит интересно, и приятно видеть, что вокруг кредитов на блокчейне уже начинает выстраиваться некая экосистема из инструментов для них.

[cp287 2 525]

27.03.2019 в 06:13, cp287 сказал:

Set Protocol, позволяющий сразу нескольким криптоактивам быть объёдинённым в одном токене (наборе) с различными стратегиями ребалансировки объявил о скором запуске первых токенов и какими будут данные наборы (en): https://medium.com/set-protocol/strategy-enabled-tokens-coming-soon-to-tokensets-28b163e64250

 

Первая группа токенов называется "Buy the Dip, Sell the Rip". Основная идея набора - покупать по низкой цене, продавать по дорогой. В активе будет стабильная монета DAI, и выбранный актив, BTC или ETH, в начальном соотношении 50 на 50. Когда цена ETH или BTC будет расти, то набор будет увеличивать количество DAI, когда падать - увеличивать BTC или ETH.

 

Вторая группа токенов называется "Buy and Hold". Основная идея набора - держать сразу два основных актива BTC и ETH в соответствующей пропорции. Есть два набора: первый содержит 75% BTC и 25% ETH, а второй - наоборот, 25% BTC и 75% ETH, в зависимости от того, в какой базовый актив вы больше верите.

 

Все четыре набора токенов будут доступны в начале апреля. Изначально ликвидность под капотом будет предоставляться через Kyber Network. Данные наборы будут бесплатны. Курсы будут предоставляться оракулами проекта MakerDAO.

 

Вопросы, которые мне непонятны: как часто будет производиться ребалансировка активов, и не будет ли оплата данных операций сжигать весь возможный профит?

На самом деле интересно будет посмотреть как это работает, и при открытии обязательно закину в какой-нибудь набор небольшую сумму, чтобы просто потрогать руками.

Постараюсь делать обзор и на будущие наборы также, если они будут интересны.

Set Protocol запустились: 

 

Надо будет разобраться в ребалансировке и попробовать продукт.