Mirror finance - Токенизация ETF с американского фондового рынка

[leopold89]

Сайт: https://terra.mirror.finance/

Зеркало на Эфире: https://eth.mirror.finance/

Twitter: https://twitter.com/mirror_protocol

Discord: https://discord.com/invite/KYC22sngFn

Telegram: https://t.me/mirror_protocol
Medium: https://mirror-protocol.medium.com/

[leopold89]

Почему то в чатах довольно тихо по поводу этого проекта и дальше обсуждения аидропа токенов MIR держателям UNI разговоры не уходили особо. 

Само решение дропать токены MIR держателям UNI довольно спорное, но сам проект довольно неплохим может быть, т.к. идея интересная + фарминг потенциал.

 

Сомнения автора канала Defi Scam:  "С удовольствием посмотрю на сквизы и провалы маркет-мейкеров в парах на uniswap по tesla-apple образным акциям.

Вероятно даже специальные фронтран атаки, чтобы занижать/завышать курс актива.

Рановато для DEX тягаться с NASDAQ.

С ходу вижу десяток разных способов, как будут абьюзить эту систему. Посмотрим-с"

 

Иван ГБИ в своем чате отмечал потенциальные проблемы и ненужное внимание к проекту от надзорных органов США, т.к.  на "святое" посягнули, что на фоне Иска к Рипплу кажется весьма весомым аргументом

 

Из плюсов: Если я правильно понял нет премайна и сид фондов с 100500 иксами, токены распределялись только держателям UNI и Luna и сейчас единственная возможность получения токенов это фарминг, на который выделили весьма весомую часть саплая, что привело к весьма высокому APY. 

 

Вроде как неплохая идея для фарминга, но я можно сказать новичок и могу что то не заметить или не рпидать значение. Какие Вы видите минусы и подводные камни?

 

 

 

Изменено 27 декабря 2020 пользователем leopold89

[leopold89]

Пока видимо подводных камней не обнаружено 

[leopold89]

вчера в ходе разговора в чатике Ren Russia приняла более четкие формы озвученная Defi Scam потенциальная опасность проекта: Цены на акции должны определяться оракулом, но в то же самое время если возникнет резкий перекос в доходности фарминга в существующих и новодобавленных пулах (у новодобавленных пулов будет выше APY), то существующие пулы могут пострадать от резкого перелива ликвидности в нововозникшие пулы , что отразится на падении цен на акции существенно ниже цен оракула. Все это немного усложняется тем, что арбитражники, которые должны выравнивать эту неэффективность должны также торговать и на условном Насдаке, а не только в крипте

[leopold89]

От проекта особо новостей нету, но при этом ТВЛ растет, как и график цены, поэтоvу скину какие-то свои наблюдения.

 

В чатах курсируют слухи о возможном дропе нового проекта из той же экосистемы Anchor стейкерам LUNA/провайдерам ликвидности MIR, но это пока только догадки.

 

Список СЕХ представлен весьма скудно, так что потенциальные будущие листинги могут также являться факторами роста

 

 

Для заинтересовавшихся проектом крайне рекомендую стейкать токены именно на блокчейне Терра (а не на эфире), т.к. комиссий меньше 1 бакса на Эфире мы еще долго не увидим

 

Из "подводных камней" все еще не видел прецендентов добавления новых пулов для фарминга и их влияния на цены уже существующих пулов, про которые упомянул в предыдущем посте

 

[leopold89]

The Defiant только что зашиллил терру
How to trade stocks if your Robinhood account is frozen (Mirror.Finance)

Источник - tg Братства

[leopold89]

05.01.2021 в 12:05, leopold89 сказал:

вчера в ходе разговора в чатике Ren Russia приняла более четкие формы озвученная Defi Scam потенциальная опасность проекта: Цены на акции должны определяться оракулом, но в то же самое время если возникнет резкий перекос в доходности фарминга в существующих и новодобавленных пулах (у новодобавленных пулов будет выше APY), то существующие пулы могут пострадать от резкого перелива ликвидности в нововозникшие пулы , что отразится на падении цен на акции существенно ниже цен оракула. Все это немного усложняется тем, что арбитражники, которые должны выравнивать эту неэффективность должны также торговать и на условном Насдаке, а не только в крипте

По поводу этого своего беспокойства: хотя все еще не было кейса, чтобы проверить данные опасения на практике, по косвенным признакам можно сказать, что отклонения цены оракула от цены, представленной в Mirror, на 10 - 30% не сильно заботит инвесторов и арбиртражников. Последний случай произошел в пуле серебра. На выходных ( классические рынки закрыты), на фоне слухов о планируемом пампе серебра от реддит бригады WSB разница между стоимостью etf SLV по цене оракула и цены на Mirror достигала 30%-35% на протяжении довольно длительного времени. Даже после того как ранним утром открылись форекс рынки (при все еще закрытой Америке) и стало понятно, что трейдеры на них оценивают памп серебра от силы на 5%  - SLV на Миррор не планировал падать, предоставляя прекрасную возможность для арбитража, но арбитражников на данном рынке, очевидно, попросту нет (потенциальные причины я уже называл), а среди обычных инвесторов протокола, желающих поиграться на лишние 10%  доходности  оказалось тоже немного. Видимо нужны более солидные проценты отклонений, чтобы заставить шевелиться криптоинвесторов на булл ране 

 

Изменено 3 февраля пользователем leopold89

[leopold89]

В телеграмме Гагаринцев выложили большое полотно про Миррор с инструкциями и предостережениями (решил продублировать его и нам сюда, хоть и будет некоторая дублирующая инфа):

Скрытый текст

Хэлоу гайс!

Сегодня таки я хочу поведать вам об одном замечательном проекте под названием Mirror finance

Это нечто иное как аналог Synthetix на корейском блокчуме Terra, который недавно кстати привлек 25 лямов долларов от топовых дядек, среди которых Майк Новогратц , Пантера и Коинбейз. 

Простыми словами, протокол позволяет торговать американскими акциями без всякой суеты с брокерами, KYC и юридической волокиты. Проект по своей механике представляет собой смесь Maker , где вы создаете CDP позицию, внося залог в MIR, или UST, или mAsset (другая синтетическая акция), чтобы минтить (создавать) синтетические акции на блокчейне аля копии Алибабы, Нетфликса, Эппла, Гугола и других гигантов, и Uniswap, где есть пулы ликвидности Акция-UST, благодаря которым можно осуществлять сделки по покупке или продаже акций. Проект запущен с декабря месяца и сейчас идет программа поощрения для провайдеров ликвидности, которым в среднем дубасит 300-350% годовых в токен MIR по цене 5.3$ за MIR на момент написания поста на блокчейне Terra. Стоит отметить, что у проекта есть также бридж с Эфиром и Бинанс чейном, где также можно поучаствовать в LP  и фарминге MIR, где доходность несколько больше.
У проекта также есть интересный механизм поддержания цены:
С одной стороны мы имеем новую эмиссию MIR, которую господа фермеры сливают в стакан и выводят на свои нужды, а с  другой стороны есть смарт контракт, который на все комиссии, собранные с выводов с CDP позиций (0.15% withdrawal fee), скупает MIR по маркету и распределяет между стейкерами MIR, которые могут участвовать в управлении протоколом. На данный момент Стейкинг MIR приносит  87% годовых. 

Лично для меня этот проект является на данный момент лучшим фармингом во всей крипте по соотношению риск-ревард. За акцию и стейбл ты дубасишь почти 1% в сутки на блокчейне, комиссии в котором просто копеечные, а транзакции всяко быстрее Эфира.

Конечно, здесь не без рисков:
1. Протокол могут ломануть или заэксплойтить через хитрые схемы и заковрить всю ликвидность, как это частенько происходит на эфире с разными проектами. (YFI, AKRO, BZRX и так далее)
2. Также как и на Uniswap вы все равно можете получить Impermanent loss, если ваши акции в пулах ликвидности начнут сыпаться как карточный домик 
3. Ситуация, при которой все участники фарминга вдруг решат выводить ликвидность из пулов одновременно. Можно застрять со своей синтетической акцией неизвестно на сколько.

Настоятельно рекомендую ознакомиться с документацией (https://docs.mirror.finance/) проекта, прежде чем лезть с горячей головой на незасеянное фермерское поле 

P.S. Думайте своей головой и принимайте решения сами, насколько вы готовы стать фермером, который понимает все сопутствующие риски.

 

 

Также автор предыдущегопоста (@Dynch) написал алгоритм захода в фарминг на нативном блокчейне (так как весь АPY фарминга на эфире по текущим ценам на газ придется отгрузить майнерам ):

Скрытый текст

Алгоритм по заходу в фарминг Mirror:
1. Создаем кошелек через Chrome расширение Terra Station, откуда будем подключаться к интерфейсу Mirror. Google it
2. Переводим свои активы (USDT/USDC/ETH) в UST. Можно сделать этот шаг как через централизованные биржи, где торгуется UST, например Kucoin, так и обменять свой эфирик или тезер на Uniswap (https://app.uniswap.org/#/swap?inputCurrency=0xdAC17F958D2ee523a2206206994597C13D831ec7&outputCurrency=0xa47c8bf37f92aBed4A126BDA807A7b7498661acD) или Curve 
 (https://app.uniswap.org/#/swap?inputCurrency=0xdAC17F958D2ee523a2206206994597C13D831ec7&outputCurrency=0xa47c8bf37f92aBed4A126BDA807A7b7498661acD)3. Используя мост, заводим наш UST с эфира на Терру на свой созданный из п1 кошелек терры по этой ссылке https://eth.mirror.finance/my
Коннектим здесь свой Metamask и там, где точки напротив  баланса UST, нажимаем send и указываем адрес на Терре и кол-во UST. Если у вас вариант через биржи, то просто выводим свой UST сразу на кошелек Terra Station. 
4. Последний шаг - половину UST покупаем любую акцию на сайте https://terra.mirror.finance/my в разделе Trade (вам на выбор), в разделе Pool заливаем ликвидность и в разделе Stake - стейкаем
5. Собираем урожай и используем на свои нужды

 

Изменено 5 февраля пользователем leopold89

[Hunter]

не знаю в какой именно момент была написана инструкция, но сейчас покупать акции с премией 15-20% и добавлять их в пул это все равно что автоматически получать IL когда цены сойдутся. Да и через минт делать лучше, не нужно покупать с рынка + меньше теряешь на IL

[leopold89]

4 часа назад, Hunter сказал:

не знаю в какой именно момент была написана инструкция, но сейчас покупать акции с премией 15-20% и добавлять их в пул это все равно что автоматически получать IL когда цены сойдутся. Да и через минт делать лучше, не нужно покупать с рынка + меньше теряешь на IL

В целом согласен, но премия 15-20% это наверно влияние выходных все же. В будни премия обычно держится на уровне до 10% по наблюдениям.  в аргументах против хочу отметить, что за последние полтора месяца (опять же чисто по своим наблюдениям) премия имелась всегда + 200% годовых сглаживают это премию относительно быстро. 

[Hunter]

40 минут назад, leopold89 сказал:

В целом согласен, но премия 15-20% это наверно влияние выходных все же. В будни премия обычно держится на уровне до 10% по наблюдениям.  в аргументах против хочу отметить, что за последние полтора месяца (опять же чисто по своим наблюдениям) премия имелась всегда + 200% годовых сглаживают это премию относительно быстро. 

я наблюдал всю неделю и премия с 2 февраля держалась выше 10% и доходила по некоторым активам до 20%, надеюсь в понедельник напечатают дополнительно UST и уберут арбитраж

 

[leopold89]

24.01.2021 в 17:20, leopold89 сказал:

В чатах курсируют слухи о возможном дропе нового проекта из той же экосистемы Anchor стейкерам LUNA/провайдерам ликвидности MIR, но это пока только догадки.

Похоже все таки будет дроп стейкерам Луны

 

 

[leopold89]

Были добавлены новые пулы, но резкого перетока ликвидности не произошло, т.к. новые пулы получили не фиксированную величину фарминг доходности, а пропорциональную

 

Премия в новых пулах особенно высока. Кто хотел биток по 50к? На Mirror он уже такой 

Скрытый текст

[leopold89]

В блоге Coinlist вышла статья о Terra и выходящем новом проекте экосистемы Anchor

 

https://blog.coinlist.co/a-deep-dive-into-terra-and-anchor-the-reliable-savings-protocol/ (eng)