Lien - стейблкоин без излишнего обеспечения

[cp287 2 779]

Залистили на livecoinwatch: https://www.livecoinwatch.com/price/lien-LIEN

[cp287 2 779]

Попытаюсь написать начальный описывающий пост о Lien на русском. Система достаточно запутанная, поэтому будем разбираться по частям. Первая часть будет о том в чём цель проекта, и с помощью чего проект пытается достичь этой цели.

 

Цель проекта по сути аналогична цели проекта MakerDAO: создать стейблкоин привязанный к цене доллара, при этом чтобы обеспечивали его волатильные криптоактивы, а не доллары в банке.

 

А чем же отличается проект от MakerDAO тогда?

Дело в том, что MakerDAO заставляет тебя морозить стоимость актива в 1.5 раза больше, чем ты получишь на руки долларов (DAI), и это не очень комфортно, так как с одной стороны хочется получить как можно больше стейбла на руки, с другой стороны из-за механизма ликвидации и постоянных изменений курсов криптовалют ты боишься выпускать его слишком много, и в итоге для безопасности вообще получаешь максимум треть от стоимости заложенного актива. Неприятно? Неприятно!

 

А как же сделать, чтобы не было неприятно? Ведь если дашь много взять, то актив укатается, и покупать втридорога его никто не будет.

Это и является проблемой для большого шага вперёд в сфере ДеФи и кредитования. Кто-то придумывает как сделать недообеспеченные кредиты, чтобы кто-то например сам оффлайн на себя брал риски, кто-то придумывает систему репутации ончейн, а Lien пошёл другим путём. Они решили попытаться разделить ту часть актива, которая реально обеспечивает займ, и вторую часть актива, которая по сути страхует от падения курса. И назвали они соответственно первую часть, более устойчивую, SBT, Solid Bond Token, что в переводе на русский можно перевести как "надежный бондовый токен", а вторую - LBT (не путать с LGBT), Liquid Bond Token, "плавающий бондовый токен".

Таким образом если вы закладываете какое-то количество эфирки, то вы получите сразу два токена, SBT и LBT.

 

Эй, а нафига мне эти токены, мне же стейблкоин нужен? 

SBT - это ваша стабильная часть. Вы всегда за неё можете получить минимум по стоимости между количеством эфира, которое вы заложили, и стоимости этого эфира в долларах через 30 дней после закладывания. Давайте посмотрим на примере. Предположим мы заложили эфирку, и она стоила на тот момент 400 долларов. Тогда за SBT через 30 дней после закладывания вы получите или 1 ETH, или часть эфира, которая будет стоить 400 долларов (если эфир вырос). Звучит действительно достаточно стабильно.

 

А что такое LBT тогда? 

Это плавающая часть вашего актива. Вы можете продать ожидание, что Eth вырастет в цене, или продать этот токен когда уже реально ETH вырастет в цене. Так что же даёт ценность LBT? LBT через 30 дней будет стоить разницу между ценой эфира через 30 дней, и ценой эфира при закладывании.

 

Давайте теперь на примере.

Положили эфирку по 400 баксов. Есть два варианта: эфирка выросла в цене, или эфирка не выросла в цене (т.е. или осталась на месте или упала).

Вариант 1. Эфирка через 30 дней выросла в цене до 600 баксов. Тогда ваш токен SBT будет стоить 400 долларов (минимум между 600 и 400 долларами), а ваш токен LBT будет стоить 200 долларов (разница между ценой через 30 дней и начальной ценой). Вуаля!

Вариант 2. Эфирка через 30 дней осталась там же или упала. Пусть упала до 300 долларов. Тогда SBT будет стоить 1 эфирку, т.е. 300 долларов, а LBT будет стоить ничего (т.е. кукиш).

 

Обращаю ваше внимание ещё и на то, что несмотря на все хитрые манипуляции, если вы просто держите эти два токена у себя в кошельке, то в сумме их стоимость хоть в первом, хоть во втором варианте будет равняться цене эфирки. Но теперь у вас есть возможность  распоряжаться этими токенами по своему усмотрению раздельно.

 

Так а где стейблкоин-то тут? И вообще как он называется?

Стейблкоин называется iDOL. И оказывается, что стабильную часть, SBT, можно заложить в специальный контракт, который выдаст вам 90% стоимости вашего SBT в стейблкоине iDOL. Да, снова не полную сумму, а только 90%, но 90% лучше, чем 66%, при этом есть часть, LBT, которую можно продать за сколько-то, и это вообще никак на процесс с выпуском стейбла не повлияет.

 

Важный момент: за 36 часов до окончания 30-дневного периода SBT, если вы выпустили под него токен iDOL, начинает аукцион, на котором будет продавать ваши SBT за IDOL на открытом рынке. И если цена покупки больше, чем мы получили IDOL на руки, то мы получим эту разницу, а общее количество токенов iDOL полученных нами, и сумма, оплаченная кем-то за данный токен SBT, будет сожжена в контракте, оставляя систему в равновесии и не размывая цену iDOL.

 

А нафига нужен-то этот Lien-токен?

Об этом я уже напишу в следующем посте, если он когда-либо появится.

 

 

 

[cryptoseal 389]

Токеномика по Lien

https://medium.com/lien-finance/lien-token-metrics-f9e7bae3e407

[cp287 2 779]

Обновили сайт: 

 

[cp287 2 779]

Виталик описал Lien сам того видимо не зная:

 

[cp287 2 779]

Тут и gate.io подоспел:

https://www.gate.io/trade/LIEN_USDT

[cryptoseal 389]

В этот четверг (3 сентября в 11am PST) будет проходить АМА с Lien Protocol

Есть призовой фонд в 200$ за лучшие вопросы

https://alpha.defiprime.com/t/lien-ama/248

[cp287 2 779]

[cryptoseal 389]

Сейл состоится 7 сентября в 13:00 UTC

Больше информации в статье на медиум: https://medium.com/lien-finance/lien-token-initial-fairswap-listing-769f224d57d1

[cp287 2 779]

Статья о том, почему запуск на FairSwap более честный, чем запуск на uniswap: https://medium.com/lien-finance/why-initial-fairswap-listing-is-fairer-than-initial-uniswap-listing-940472a9deaa

 

И табличка иксов :

[T 797]

Ждем х20 

[cryptoseal 389]

Запустились в мейнете. До сейла осталось совсем немного 

https://app.lien.finance/

[cp287 2 779]

Рубрика "выпускаем iDOL подешевле":

 

[cp287 2 779]

Тред о том как работает Fair Swap: 

 

[cp287 2 779]

2 миллиона iDOL уже выпущено, похоже ракета всё-таки может полететь: https://etherscan.io/token/0x7591a309df68bf43ba42dd11b0344220a260020a

[Hunter 92]

инструкция по получению iDOL
https://medium.com/lien-finance/how-to-series-how-to-get-idol-d34e054469c3

[Hunter 92]

валят статьями, на этот раз про арбитраж
https://medium.com/lien-finance/how-to-profit-from-arbitrage-opportunities-on-lien-mispricing-of-lbt-7e03baead275

[cp287 2 779]

Тред от DeFi Pulse о Lien:

 

[Hunter 92]

пошли объемы на FairSwap

 

[cp287 2 779]

Еще один обзор (en): https://medium.com/@nik0411/fairswap-a-next-generation-dex-13cde9d8f357